反洗錢政策（AML Policy）

洗錢是指將來自非法活動（如詐騙、貪污、恐怖主義等）所獲資金，轉換為看似合法的資金或投資，以隱藏或扭曲資金的真實來源。

1. 總覽

AEGIS Wallet（以下稱「本公司」）與多數提供金融服務的公司一樣，恪守反洗錢（AML）原則，並積極防範任何意圖協助非法資金合法化的行為。本政策旨在防止犯罪分子利用本公司服務進行洗錢、資助恐怖主義或其他非法活動。

為此，本公司制定嚴格政策，偵測、預防並向有關單位通報可疑行為。

本公司在任何情況下均不接受或支付現金，並保留中止任何疑似與洗錢有關之客戶操作的權利。

所有參與交易管理、監控或控制的員工皆須了解並執行本政策，包括本公司之高階主管、承包商、代理人、產品與服務。所有部門必須協力配合，共同對抗洗錢行為。

本政策之適切性、有效性及充足性，將定期接受內部稽核評估。

2. 公司作業程序

本公司將確保其交易對象為真實的自然人或法人，並依循金融監管機關之相關法律規範執行反洗錢措施，具體包括：

顧客審查（KYC）與盡職調查；
客戶行為監控；
記錄保存。

本公司根據客戶性質、行為模式、首次聯繫內容及所使用的服務風險，評估潛在風險。

3. 知識您的客戶（KYC）與盡職調查

所有客戶在開始合作前，皆須完成身份驗證流程。對於來自高風險國家之客戶或資金來源不明者，將施以更嚴格審查。如有欺詐嫌疑，本公司可凍結帳戶、終止合作並通報執法機構或監管單位。

4. 個人客戶

註冊時需提供：姓名、出生日期及地點、居住與工作地址、電話號碼及城市代碼。

須提供以下文件以證明身份：
有效護照；
國民身分證；
附照片之駕照；
其他政府核發之證件。

證件須顯示：姓名、出生日期、照片、公民身分與效期，並須為彩色高解析度影本，不可模糊或有水印。

地址證明可包括：
近三個月內的水電帳單；
銀行對帳單；
信用卡月結單；
稅號、社保號或政府保險系統編號。

如需認證，文件須由下列之一核證：
法官、地方法官、公證人、律師、宣誓官等。

此外，須提供職業資訊、投資目的、年收入及淨資產等資料。

5. 公司客戶

若申請公司為上市公司或其子公司，通常無需進一步驗證。

未上市公司須提供：
公司註冊證明；
章程、合夥協議等；
董事與股東名冊；
商業登記證、良好信譽證明；
3 個月內之現任證明；
董事、股東與高層之 KYC 文件；
董事會決議與授權簽署樣本；
實際營業地址證明；
最近年度財報等。

本程序用以確認客戶身份，並協助本公司瞭解客戶的財務狀況，以提供最佳服務。

6. 附加條款

若客戶於合理期限內未提供驗證資料，公司有權終止合作並關閉帳戶。

一旦個人或公司資料有異動，如住址、證件、事業變更等，應立即更新資料並提供相應證明。

7. 客戶活動監控

除收集資料外，本公司將持續監控每一位客戶之帳戶活動，以偵測與預防可疑交易。

可疑交易指與客戶平時交易模式不符之行為。系統將自動（必要時亦手動）標記這類交易，以防公司服務遭非法使用。

本公司保留中止任何被視為可疑交易的操作權利。

持續監控為有效防範洗錢風險的關鍵要素。

8. 資料保存

依據 KYC 與 AML 規範，公司將保存所有識別文件與交易資料。

文件保存期限如下：
客戶帳戶開設文件及交易紀錄，保存至少五（5）年；
帳戶關閉後，相關識別資料與往來記錄仍需保存五（5）年以上。