反洗錢（AML）、打擊恐怖主義融資（CFT）、認識您的客戶（KYC）及客戶身份識別政策

生效日期：2026年1月1日

1. 簡介

AEGIS Wallet（"AEGIS"、"本公司"、"我們"、"我們的"或"我們"）致力於維持最高標準的誠信、透明度、監管合規及金融犯罪防範。

作為一家數位資產錢包、支付及金融科技平台，AEGIS 深知洗錢、恐怖主義融資、規避制裁、欺詐、貪污腐敗、網絡犯罪、逃稅及其他非法活動所帶來的風險。

本公司嚴格禁止任何人士利用其平台、錢包、服務、系統、基礎設施、產品及業務關係從事任何非法或未經授權的用途。

本《反洗錢（AML）、打擊恐怖主義融資（CFT）、認識您的客戶（KYC）及客戶身份識別政策》（"本政策"）訂明 AEGIS 為防止其服務遭受濫用，以及為遵守有關金融犯罪防範之適用法律、法規及國際最佳實務而採取的原則及程序。

凡存取或使用 AEGIS Wallet 的用戶，均確認並同意遵守本政策以及所有適用的法律及監管規定。

2. 監管合規承諾

AEGIS 致力於維持健全的合規框架，並遵循適用的國際標準及監管指引，包括但不限於：

• 金融行動特別工作組（FATF）建議事項；
• 美國《銀行保密法》（BSA）；
• 《美國愛國者法案》（USA PATRIOT Act）；
• 美國金融犯罪執法局（FinCEN）有關數位資產及虛擬資產服務提供者的指引；
• 美國海外資產控制辦公室（OFAC）制裁規定；
• 適用的經濟及貿易制裁法規；
• 反洗錢及打擊恐怖主義融資相關法律法規；
• 與數位資產及金融科技服務相關的行業最佳實務。

本公司持續監察監管發展，並保留隨時修訂本政策的權利，以反映適用法律、法規、行業標準及營運要求的變更。

3. 風險為本的合規管理方法

AEGIS 採用風險為本的方法，以識別、評估、降低及管理金融犯罪風險。

本公司評估多項風險因素，包括：

• 客戶資料及背景；
• 居住國家或註冊成立地；
• 資金來源及財富來源；
• 業務關係的性質及目的；
• 交易行為及模式；
• 數位資產風險敞口；
• 錢包活動及區塊鏈互動情況；
• 政治公眾人物（PEP）身份；
• 實益擁有權結構；
• 司法管轄區制裁風險；
• 交易金額、頻率及複雜程度。

客戶可被分類為低風險、中風險或高風險類別。較高風險的業務關係可能須接受強化盡職調查、額外合規審查及持續監控。

4. 認識您的客戶（KYC）要求

AEGIS 採用嚴格的客戶身份識別及驗證程序。

在本公司圓滿完成所有規定的身份驗證程序之前，任何客戶帳戶、錢包或業務關係均不會被啟用。

本公司保留隨時要求提供額外資料或文件的權利。

個人客戶

個人客戶可能需要提供：

• 法定全名；
• 出生日期；
• 國籍；
• 居住地址；
• 聯絡資料；
• 政府簽發的身份證明號碼；
• 職業或就業資料；
• 資金來源及財富來源資料（如適用）。

可接受的身份證明文件包括：

• 護照；
• 國民身份證；
• 駕駛執照；
• 居留許可證；或
• 本公司接受的其他政府簽發身份證明文件。

本公司亦可能要求提供居住地址證明，包括：

• 公用事業帳單；
• 銀行對帳單；
• 政府簽發的官方函件；
• 稅務文件；或
• 其他可靠的證明文件。

身份驗證措施

為防止欺詐、冒充、身份盜用及未經授權的存取，AEGIS 可能採用以下驗證措施：

• 自拍驗證；
• 人臉識別驗證；
• 活體檢測；
• 視像驗證；
• 設備驗證；
• 多重身份驗證；
• 生物識別驗證技術。

5. 企業及機構客戶

公司實體、合夥企業、信託、基金會、投資工具、基金及其他法律安排可能需要提供：

• 公司註冊證書；
• 商業登記證；
• 公司章程大綱及章程細則；
• 股東名冊；
• 董事名冊；
• 良好存續證明（如適用）；
• 在任證明書（如適用）；
• 組織架構圖；
• 實益擁有權資料；
• 授權簽署人資料；
• 註冊地址及主要營業地點；
• 監管牌照或許可證；
• 稅務識別資料；
• 經審核財務報表（如適用）。

本公司可能要求提供額外資料，以了解該實體的性質、擁有權結構、資金來源及擬進行的業務活動。

6. 實益擁有權驗證

AEGIS 應識別及驗證最終實益擁有人（UBO）、控制人、授權代表及代表法人實體行事的個人身份。

如擁有權結構複雜、層級繁多、涉及離岸安排、名義持有人安排、信託、空殼實體或其他可能掩蓋實益擁有權的架構，本公司可能要求提供額外文件及獨立驗證證據。

如未能充分完成實益擁有權驗證，本公司可拒絕建立、暫停、限制或終止與客戶的業務關係。

7. 簡化盡職調查（SDD）

在適用法律及法規允許的情況下，AEGIS 可對經評估為較低金融犯罪風險的客戶採用簡化盡職調查措施。

例如：

• 政府機構；
• 公共機關；
• 受監管的金融機構；
• 上市公司；
• 本公司認定的其他低風險客戶。

採用簡化盡職調查並不免除本公司核實客戶身份、進行制裁名單篩查或監控客戶活動的義務。

8. 強化盡職調查（EDD）

當客戶、交易、司法管轄區或業務關係存在較高金融犯罪風險時，可能會採用強化盡職調查措施。

例如：

• 政治公眾人物（PEPs）；
• 高淨值人士；
• 來自高風險司法管轄區的客戶；
• 進行大額或複雜數位資產交易的客戶；
• 使用隱私增強技術的客戶；
• 具有異常交易模式的客戶；
• 其活動與所申報資料不符的客戶。

本公司可能要求提供有關以下事項的額外資料：

• 資金來源；
• 財富來源；
• 業務活動；
• 投資目標；
• 交易目的及理由；
• 錢包擁有權；
• 過往交易記錄。

9. 制裁合規

AEGIS 維持嚴格的制裁合規框架。

本公司會根據適用的制裁名單，對客戶、實益擁有人、交易對手、錢包地址及交易進行篩查，包括：

• 美國 OFAC 制裁名單；
• 聯合國制裁名單；
• 歐盟制裁名單；
• 英國制裁名單；
• 其他相關國際制裁資料庫。

對於涉及受制裁個人、實體、司法管轄區或錢包地址的帳戶、錢包、交易或業務關係，本公司保留限制、暫停、拒絕、凍結或終止的權利。

10. 交易監控

AEGIS 建立持續監控系統，以識別可疑、異常、欺詐或潛在非法活動。

監控措施可能包括：

• 交易模式分析；
• 錢包活動審查；
• 區塊鏈監控；
• 交易對手篩查；
• 自動化監察系統；
• 人工智能監控工具；
• 人工合規審查。

可能需要進行強化審查的活動包括：

• 資金在不同錢包之間快速轉移；
• 透過拆分交易以規避監管門檻；
• 異常存款及提款活動；
• 與高風險錢包進行互動；
• 涉及暗網市場的風險敞口；
• 使用混幣器（Mixers）、交易混淆服務（Tumblers）或匿名化服務；
• 缺乏明顯經濟目的的交易；
• 涉及高風險司法管轄區的活動。

本公司保留要求提供證明文件或於處理交易前進行額外合規審查的權利。

11. 區塊鏈分析及數位資產監控

鑑於區塊鏈技術及數位資產的特性，AEGIS 可能採用區塊鏈情報服務提供商、錢包篩查解決方案、交易監控系統及區塊鏈分析技術。

該等工具可協助：

• 識別高風險錢包地址；
• 偵測受制裁錢包；
• 監控與非法活動相關的風險敞口；
• 識別欺詐及詐騙行為；
• 監控與勒索軟件相關的活動；
• 偵測分層交易及拆分交易活動；
• 監控與暗網市場相關的風險敞口；
• 評估錢包風險概況。

如識別出較高的合規風險，本公司可延遲、拒絕、暫停、限制或終止相關交易。

12. 旅行規則（Travel Rule）合規

AEGIS Wallet 致力於遵守與虛擬資產轉移相關的適用法律、法規及行業標準，包括在適用情況下遵守金融行動特別工作組（FATF）所制定的旅行規則（Travel Rule）。

為支持監管合規及防範金融犯罪，在適用法律或監管義務要求的情況下，本公司可能收集、核實、保存及分享與虛擬資產轉移之發送方及接收方相關的特定資料。

本公司可能採用第三方合規解決方案、區塊鏈分析工具及其他技術，以促進符合適用的監管要求及行業標準。

如所需資料無法取得、不完整、不準確、無法核實，或相關交易涉及較高的合規、制裁、欺詐、網絡安全或監管風險，本公司保留延遲、拒絕、暫停、限制、調查或拒絕處理任何交易的權利。

為監管合規目的而收集的資料，將根據本公司的《私隱政策》、資料保護義務及適用法律法規進行保存及保護。

13. 可疑活動申報

AEGIS 將根據適用法律及內部合規程序調查可疑活動。

在法律要求或本公司認為適當的情況下，AEGIS 可向相關主管機關提交可疑活動報告（SAR）、可疑交易報告（STR）或其他同等性質的報告。

本公司嚴格禁止任何形式的「洩密通知」（Tipping Off），即向客戶透露其正接受合規審查、調查或已成為監管申報對象的資訊。

14. 禁止活動

嚴格禁止以下活動：

• 洗錢；
• 恐怖主義融資；
• 欺詐；
• 貪污腐敗；
• 規避制裁；
• 人口販運；
• 兒童剝削；
• 勒索軟件相關活動；
• 暗網市場交易；
• 市場操縱；
• 內幕交易；
• 逃稅；
• 未經授權的金融服務；
• 涉及犯罪所得的交易；
• 任何適用法律及法規所禁止的活動。

如懷疑涉及上述活動，本公司保留拒絕提供服務、凍結資產、限制錢包使用、暫停帳戶、終止業務關係及配合有關主管機關調查的權利。

15. 記錄保存

AEGIS 保存與以下事項相關的記錄：

• 客戶身份識別資料；
• 盡職調查文件；
• 交易記錄；
• 錢包活動記錄；
• 合規審查記錄；
• 制裁篩查結果；
• 內部調查記錄；
• 可疑活動申報記錄。

該等記錄將自客戶關係終止或相關交易完成之日起至少保存五（5）年，或在法律要求的情況下保存更長期間。

16. 資料保護及保密

本公司採取適當的保障措施，以保護客戶資料、交易記錄、錢包數據及機密資訊，防止未經授權的存取、披露、濫用、更改或遺失。

客戶資料僅可在以下情況下披露：

• 法律要求時；
• 向監管機關披露；
• 向執法機關披露；
• 向合規服務提供商披露；
• 向審計師及專業顧問披露；

為反洗錢／打擊恐怖主義融資（AML/CFT）、防範欺詐、制裁篩查、網絡安全或合規目的所需。

17. 權利保留

AEGIS 保留絕對酌情權，以：

• 要求提供額外資料或文件；
• 進行額外盡職調查；
• 拒絕開戶或註冊申請；
• 延遲、拒絕、凍結、攔截或撤銷交易；
• 限制對錢包、產品或服務的使用權限；
• 暫停或終止客戶帳戶；
• 進行強化調查；
• 提交監管申報；
• 配合監管機關、政府部門及執法機關的調查與要求。

對於本公司基於合規、監管、防範欺詐、網絡安全或風險管理目的而善意採取的任何行動所導致的損失、延誤、限制、暫停或服務中斷，本公司概不承擔任何責任。

18. 政策檢討

本政策可定期檢討及更新，以反映適用法律、法規、行業標準、營運要求或新出現的金融犯罪風險之變化。

持續使用 AEGIS Wallet 即表示您接受本政策的最新版本。