AEGIS WALLET - 차세대 AI 기반 RWA 디지털 자산 관리 플랫폼

자금세탁방지(AML), 테러자금조달방지(CFT), 고객확인제도(KYC) 및 고객 신원확인 정책

시행일: 2026년 1월 1일

1. 소개

AEGIS Wallet("AEGIS", "회사", "당사", "당사의" 또는 "우리")은 최고 수준의 청렴성, 투명성, 규제 준수 및 금융범죄 예방 기준을 유지하기 위해 최선을 다하고 있습니다.

디지털 자산 지갑, 결제 및 금융기술 플랫폼으로서 AEGIS는 자금세탁, 테러자금조달, 제재 회피, 사기, 부패, 사이버 범죄, 탈세 및 기타 불법 활동과 관련된 위험을 인지하고 있습니다.

회사는 어떠한 불법적이거나 승인되지 않은 목적을 위해 자사의 플랫폼, 지갑, 서비스, 시스템, 인프라, 제품 및 비즈니스 관계가 이용되는 것을 엄격히 금지합니다.

본 자금세탁방지(AML), 테러자금조달방지(CFT), 고객확인제도(KYC) 및 고객 신원확인 정책("정책")은 AEGIS 서비스의 오용을 방지하고 금융범죄 예방과 관련된 적용 법률, 규정 및 국제 모범 관행을 준수하기 위해 AEGIS가 채택한 원칙과 절차를 규정합니다.

AEGIS Wallet에 접속하거나 이를 사용하는 사용자는 본 정책 및 관련 법률·규제 요건을 준수하는 데 동의하는 것으로 간주됩니다.

2. 규제 준수에 대한 약속

AEGIS는 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 국제 기준 및 규제 지침에 부합하는 강력한 준수 체계를 유지하기 위해 최선을 다하고 있습니다.

국제자금세탁방지기구(FATF) 권고사항;
미국 은행비밀법(BSA);
미국 애국법(USA PATRIOT Act);
디지털 자산 및 가상자산 서비스 제공자와 관련된 FinCEN 지침;
미국 해외자산통제국(OFAC)의 제재 요건;
적용 가능한 경제 및 무역 제재 규정;
자금세탁방지 및 테러자금조달방지 관련 법률;
디지털 자산 및 금융기술 서비스와 관련된 업계 모범 관행.

회사는 규제 동향을 지속적으로 모니터링하며, 적용 법률, 규정, 업계 표준 및 운영 요건의 변경 사항을 반영하기 위해 본 정책을 수정할 권리를 보유합니다.

3. 위험 기반 준수 접근 방식

AEGIS는 금융범죄 위험을 식별, 평가, 완화 및 관리하기 위해 위험 기반 접근 방식을 채택합니다.

회사는 다음을 포함한 다양한 위험 요소를 평가합니다.

고객 프로필 및 배경;
거주 국가 또는 설립 국가;
자금 출처 및 재산 형성 출처;
비즈니스 관계의 성격 및 목적;
거래 행태 및 패턴;
디지털 자산 노출도;
지갑 활동 및 블록체인 상호작용;
정치적 주요 인물(PEP) 여부;
실질적 소유권 구조;
제재 관련 관할권 노출도;
거래 규모, 빈도 및 복잡성.

고객은 저위험, 중위험 또는 고위험으로 분류될 수 있습니다. 고위험 관계의 경우 강화된 실사, 추가 준수 검토 및 지속적인 모니터링이 적용될 수 있습니다.

4. 고객확인제도(KYC) 요건

AEGIS는 엄격한 고객 신원확인 및 검증 절차를 유지합니다.

회사가 요구되는 모든 검증 절차를 만족스럽게 완료하기 전까지 어떠한 고객 계정, 지갑 또는 비즈니스 관계도 활성화되지 않습니다.

회사는 언제든지 추가 정보 또는 문서 제출을 요청할 권리를 보유합니다.

개인 고객

개인 고객은 다음 정보를 제공해야 할 수 있습니다.

법적 성명;
생년월일;
국적;
거주지 주소;
연락처 정보;
정부 발급 신분증 번호;
직업 또는 고용 정보;
해당되는 경우 자금 출처 및 재산 형성 출처 정보.

허용되는 신원 확인 서류는 다음을 포함할 수 있습니다.

여권;
국가 신분증;
운전면허증;
거주 허가증; 또는
회사가 인정하는 기타 정부 발급 신분증.

회사는 또한 다음을 포함한 거주지 주소 증빙서류를 요청할 수 있습니다.

공과금 청구서;
은행 거래명세서;
정부 발행 공식 서신;
세금 관련 서류; 또는
기타 신뢰할 수 있는 증빙 문서.

신원 확인 조치

사기, 신분 도용, 신원 위장 및 무단 접근을 방지하기 위해 AEGIS는 다음과 같은 방법을 활용할 수 있습니다.

셀피(Selfie) 인증;
안면 인식 인증;
실시간 생체 여부 확인(Liveness Detection);
영상 인증;
기기 인증;
다중 인증(Multi-Factor Authentication);
생체인식 인증 기술.

5. 법인 및 기관 고객

법인, 파트너십, 신탁, 재단, 투자기구, 펀드 및 기타 법적 구조는 다음 서류를 제출해야 할 수 있습니다.

법인설립증명서(Certificate of Incorporation);
사업자등록증(Business Registration Certificate);
정관 및 설립 규정(Memorandum and Articles of Association);
주주명부;
이사명부;
정상 영업 증명서(Certificate of Good Standing, 해당되는 경우);
재직 증명서(Certificate of Incumbency, 해당되는 경우);
조직도;
실질적 소유권 정보;
권한 있는 서명권자 정보;
등록 주소 및 주된 사업장 주소;
규제 인허가증;
납세자 식별 정보;
해당되는 경우 감사된 재무제표.

회사는 해당 법인의 성격, 소유권 구조, 자금 출처 및 예정된 사업 활동을 이해하는 데 필요한 추가 정보를 요청할 수 있습니다.

6. 실질적 소유권 확인

AEGIS는 최종 실질적 소유자(UBO), 지배인, 권한 있는 대리인 및 법인을 대신하여 행동하는 개인의 신원을 식별하고 검증합니다.

소유권 구조가 복잡하거나 다층 구조인 경우, 역외 구조, 명의 대여 약정, 신탁, 페이퍼컴퍼니 또는 실질적 소유권을 은폐할 수 있는 기타 구조가 포함된 경우 회사는 추가 문서 및 독립적인 검증 증빙을 요청할 수 있습니다.

실질적 소유권이 만족스럽게 검증되지 않을 경우 고객 관계의 거절, 정지, 제한 또는 종료로 이어질 수 있습니다.

7. 간소화된 고객실사(SDD)

적용 법률 및 규정이 허용하는 경우, AEGIS는 금융범죄 위험이 낮다고 평가된 고객에게 간소화된 고객실사 조치를 적용할 수 있습니다.

예시는 다음과 같습니다.

정부 기관;
공공기관;
규제를 받는 금융기관;
상장회사;
회사가 판단한 기타 저위험 고객.

간소화된 고객실사의 적용은 고객 신원 확인, 제재 대상 여부 확인 또는 고객 활동 모니터링에 대한 회사의 의무를 면제하지 않습니다.

8. 강화된 고객실사(EDD)

고객, 거래, 관할권 또는 비즈니스 관계가 높은 금융범죄 위험을 수반하는 경우 강화된 고객실사가 적용될 수 있습니다.

예시는 다음과 같습니다.

정치적 주요 인물(PEPs);
고액 자산가;
고위험 관할권 출신 고객;
대규모 또는 복잡한 디지털 자산 거래를 수행하는 고객;
개인정보 보호 강화 기술을 사용하는 고객;
비정상적인 거래 패턴을 보이는 고객;
고객이 신고한 프로필과 일치하지 않는 활동을 수행하는 고객.

회사는 다음 사항과 관련된 추가 정보를 요구할 수 있습니다.

자금 출처;
재산 형성 출처;
사업 활동;
투자 목적;
거래 목적 및 사유;
지갑 소유권;
과거 거래 내역.

9. 제재 준수

AEGIS는 엄격한 제재 준수 체계를 유지합니다.

회사는 고객, 실질적 소유자, 거래 상대방, 지갑 주소 및 거래에 대해 다음을 포함한 적용 가능한 제재 목록을 기준으로 심사를 수행합니다.

미국 OFAC 제재 목록;
유엔(UN) 제재 목록;
유럽연합(EU) 제재 목록;
영국 제재 목록;
기타 관련 국제 제재 데이터베이스.

회사는 제재 대상 개인, 법인, 관할권 또는 지갑 주소와 관련된 계정, 지갑, 거래 또는 비즈니스 관계를 제한, 정지, 거절, 동결 또는 종료할 권리를 보유합니다.

10. 거래 모니터링

AEGIS는 의심스럽거나 비정상적이거나 사기성이 있거나 잠재적으로 불법적인 활동을 탐지하기 위한 지속적인 모니터링 시스템을 운영합니다.

모니터링에는 다음이 포함될 수 있습니다.

거래 패턴 분석;
지갑 활동 검토;
블록체인 모니터링;
거래 상대방 심사;
자동 감시 시스템;
인공지능(AI) 모니터링 도구;
수동 준수 검토.

강화된 검토 대상 활동에는 다음이 포함될 수 있습니다.

지갑 간 자금의 급속한 이동;
기준 금액 회피를 위한 거래 분할;
비정상적인 입금 및 출금;
고위험 지갑과의 상호작용;
다크넷 마켓플레이스 관련 노출;
믹서(Mixer), 텀블러(Tumbler) 또는 익명화 서비스 사용;
명백한 경제적 목적이 없는 거래;
고위험 관할권과 관련된 노출.

회사는 거래를 처리하기 전에 증빙 서류를 요청하거나 추가적인 준수 검토를 수행할 권리를 보유합니다.

11. 블록체인 분석 및 디지털 자산 모니터링

블록체인 기술 및 디지털 자산의 특성을 고려하여 AEGIS는 블록체인 인텔리전스 제공업체, 지갑 스크리닝 솔루션, 거래 모니터링 시스템 및 블록체인 분석 기술을 활용할 수 있습니다.

이러한 도구는 다음과 같은 업무를 지원할 수 있습니다.

고위험 지갑 주소 식별;
제재 대상 지갑 탐지;
불법 활동 관련 노출 모니터링;
사기 및 금융 사기 식별;
랜섬웨어 관련 활동 모니터링;
자금 세탁을 위한 계층화(Layering) 및 거래 분할(Structuring) 활동 탐지;
다크넷 마켓플레이스 관련 노출 모니터링;
지갑 위험 프로필 평가.

높은 준수 위험이 식별되는 경우 회사는 거래를 지연, 거절, 정지, 제한 또는 종료할 수 있습니다.

12. 의심 활동 보고

AEGIS는 적용 법률 및 내부 준수 절차에 따라 의심 활동을 조사합니다.

법률상 요구되거나 회사가 필요하다고 판단하는 경우, AEGIS는 의심 활동 보고서(SAR), 의심 거래 보고서(STR) 또는 이에 상응하는 보고서를 관련 당국에 제출할 수 있습니다.

회사는 고객에게 준수 검토, 조사 또는 규제 보고의 대상이 되고 있다는 사실을 알리는 어떠한 형태의 "티핑 오프(Tipping Off)" 행위도 엄격히 금지합니다.

13. 금지된 활동

다음 활동은 엄격히 금지됩니다.

자금세탁;
테러자금조달;
사기;
부패 및 뇌물수수;
제재 회피;
인신매매;
아동 착취;
랜섬웨어 관련 활동;
다크넷 마켓플레이스 거래;
시장 조작;
내부자 거래;
탈세;
무허가 금융 서비스 제공;
범죄수익과 관련된 거래;
적용 법률 및 규정에 의해 금지되는 모든 활동.

회사는 이러한 활동이 의심되는 경우 서비스 제공 거부, 자산 동결, 지갑 제한, 계정 정지, 관계 종료 및 관련 당국과의 협조를 수행할 권리를 보유합니다.

14. 기록 보관

AEGIS는 다음과 관련된 기록을 보관합니다.

고객 신원 확인 정보;
고객실사 문서;
거래 내역;
지갑 활동 기록;
준수 검토 기록;
제재 심사 결과;
내부 조사 기록;
의심 활동 보고 기록.

이러한 기록은 고객 관계 종료 또는 관련 거래 완료 후 최소 5년간 보관되며, 법률에서 더 긴 보관 기간을 요구하는 경우에는 해당 기간 동안 보관됩니다.

15. 데이터 보호 및 기밀 유지

회사는 고객 정보, 거래 기록, 지갑 데이터 및 기밀 정보를 무단 접근, 공개, 오용, 변경 또는 손실로부터 보호하기 위해 적절한 보안 조치를 유지합니다.

고객 정보는 다음의 경우에만 공개될 수 있습니다.

법률에 의해 요구되는 경우;
규제 당국에 제공되는 경우;
법 집행 기관에 제공되는 경우;
준수 서비스 제공업체에 제공되는 경우;
감사인 및 전문 자문인에게 제공되는 경우;

AML/CFT, 사기 방지, 제재 심사, 사이버 보안 또는 준수 목적을 위한 경우.

16. 권리의 유보

AEGIS는 단독 재량에 따라 다음 권리를 보유합니다.

추가 정보 또는 문서 요청;
추가 고객실사 수행;
가입 신청 거부;
거래의 지연, 거절, 동결, 차단 또는 취소;
지갑, 상품 또는 서비스에 대한 접근 제한;
고객 계정의 정지 또는 종료;
강화된 조사 수행;
규제 보고서 제출;
규제 기관, 정부 기관 및 법 집행 기관과의 협조.

회사는 준수, 규제, 사기 방지, 사이버 보안 또는 위험 관리 목적을 위해 선의로 취한 조치로 인해 발생하는 손실, 지연, 제한, 정지 또는 서비스 중단에 대해 책임을 지지 않습니다.

17. 정책 검토

본 정책은 적용 법률, 규정, 업계 표준, 운영 요건 또는 새롭게 발생하는 금융범죄 위험의 변화를 반영하기 위해 정기적으로 검토 및 개정될 수 있습니다.

AEGIS Wallet을 계속 사용하는 것은 본 정책의 최신 버전에 동의하는 것으로 간주됩니다.